Добросовестные клиенты банков могут столкнуться с ограничениями из-за базы данных регулятора
В последнее время участились случаи, когда законопослушные клиенты российских банков сталкиваются с неожиданными трудностями при проведении финансовых операций. Причиной становится их непреднамеренное попадание в специальную базу данных, содержащую информацию о подозрительных транзакциях.
База данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» формируется на основе информации, поступающей от банковских учреждений и операторов платежных систем. Она включает детальные сведения о проведенных операциях, участниках денежных переводов. При обнаружении реквизитов получателя в этой базе банки обязаны приостановить денежные переводы на 48 часов.
Специалисты отмечают, что основной причиной попадания добропорядочных граждан в этот список является компрометация их персональных данных. Злоумышленники используют похищенную информацию для создания банковских счетов, через которые впоследствии проводят незаконные операции. Ситуация приобрела особую актуальность после вступления в силу обновлений закона «О национальной платежной системе».
Эксперты финансового сектора подтверждают существование данной проблемы. В базе фиксируются сведения о несанкционированных операциях, включая случаи, когда мошенники используют украденные паспортные данные для создания электронных кошельков и последующего перевода похищенных средств.
В список включается подробная информация о счетах, картах и электронных кошельках, с которых производились сомнительные переводы. В результате некоторые добросовестные клиенты, чьи данные оказались в базах правоохранительных органов и регулятора, сталкиваются с невозможностью проведения банковских операций.
Важно отметить, что данная ситуация не является массовой. Регулятор постоянно совершенствует механизмы защиты интересов добросовестных клиентов и минимизирует риски необоснованного включения в базу данных.
Для защиты своих интересов клиентам банков рекомендуется внимательно относиться к сохранности персональных данных и регулярно проверять свою кредитную историю.
Источник:www.gazeta.ru
