Распознаём нестандартные операции
Банковские системы отслеживают платежи, отклоняющиеся от привычного поведения клиента. Например, разовое снятие крупной суммы через банкомат вызовет вопросы, если человек обычно пользуется безналичными транзакциями. Такой подход помогает выявлять потенциальные риски для финансовой безопасности.
Основатель "Школы Практического Инвестирования" Фёдор Сидоров уточнил: «Особое внимание привлекают операции в необычное время — например, среди ночи — или при смене географического положения. Большинство банков устанавливают лимиты на разовое и суточное снятие наличных, зависящие от типа карты».
Правила для крупных сумм
«Если вам требуется 200 000 рублей, будьте готовы к нескольким транзакциям с учётом лимитов, — пояснил эксперт. — Но лучший вариант при крупных запросах — визит в отделение. Часть финансовых организаций требует предварительной заявки уже на суммы от 100 000 рублей: оператор проверит паспорт и выдаст средства без ограничений».
Для многомиллионных сумм Сидоров рекомендует оформлять заявку заранее. Эта мера предотвратит блокировку карты или счёта — стандартную практику борьбы с мошенничеством. Такой подход гарантирует беспроблемный доступ к средствам и усиливает защиту активов.
Ранее клиентам кредитных организаций разъяснили правовые основания для отказа в выдаче наличных.
Источник: russian.rt.com
